Kanchan(@kanchanblog)です。
定例のポートフォリオ公開記事です。
約2年間資産目録を公開してきましたが、不動産投資も入って純資産残高が見えにくくなってきたこともあり、来年以降の公開をどうしようかなと考え中です。
とりあえずは、先週末時点での残高を見ていきたいと思います。
こんな人におすすめ
資産運用をしている、または興味がある人
投資について勉強している人
FIREに興味がある人
運用資産総額¥28,648,750(+\150,786)
| 資産クラス | 前月残高 | 変化額 | 変化率(%) | 運用残高 |
| 現金 | ¥368,940 | 19,122 | 5.2 | ¥388,062 |
| 日本株 | ¥1,067,470 | 33,210 | 3.1 | ¥1,100,680 |
| 外国株 | ¥15,872,811 | -81,511 | -0.5 | ¥15,791,300 |
| 債券 | ¥4,896,873 | 58,069 | 1.2 | ¥4,954,942 |
| REIT | ¥619,954 | -23,796 | -3.8 | ¥596,158 |
| 金・プラチナ | ¥5,241,234 | 255,646 | 4.9 | ¥5,496,880 |
| BTC | ¥430,681 | -109,953 | -25.5 | ¥320,728 |
| 運用総額 | ¥28,497,964 | ¥150,786 | 0.5 | ¥28,648,750 |
増資額23000円（iDeCo積み立て分）
今月の売買
プラチナ 50g（22万円分）購入
損出し 東証マザーズETF \614.4売り→\617買い戻し
損出し VWO $36.28売り→$36.10買い戻し（1ドル\147.12→\148.47)
損出し TLT $97.37売り→$96.88買い戻し (1ドル\147.12→\148.47)
勇気をもって損出ししました。
やってみると分かりますが、空売りではないけど、「下落局面で売って、もっと安く買い戻して含み益を増やしたい」欲望が芽生えるといつまでも売れなくなってしまいます。
やると決めたら成り行きで売って、翌日成り行きで買い戻す。
株式は売るも買うも難しいものです。
米国株は安く買い戻すことに成功したかに見えましたが、為替が円安に動いたのと手数料がかかる分とで計-20000円程の「損出し手数料」となりました。
今月の配当
| 配当・分配金 | ||||
| 銘柄 | 単価 | 数量 | 合計額 | 受取金額(税引き後) |
| AGG | 0.21606 | 240 | 51.85 | $37.20 |
| TLT | 0.23564 | 107 | 25.21 | $18.10 |
| QQQ | 0.51856 | 10 | 5.19 | $3.73 |
| 円換算合計 | ¥7,928 |
今月はお小遣いにもならない程度の配当金でした。
債券ETFは配当金がこまめにあるのが有難いですね。
債券市場は悲哀の1年でしたが、利回りが上がってきたのでキャッシュフロー目当てで保有数を増やしてもいいかもしれません。
日本株
| 日本株 | 前月終値 | 現在値 | 保有数 | 評価額 | 前月比(%) |
| NFTOPIX(1306) | 1976.5 | 2035 | 140 | 284900 | 3.0 |
| 東証マザーズETF | 575.2 | 616.9 | 200 | 123380 | 7.2 |
| iSharesコア225 | 28155 | 28850 | 24 | 692400 | 2.5 |
| 合計 | ¥1,067,470 | ¥1,100,680 |
日本株は好調でした。
金利に左右されやすいマザーズが、米国の金利頭打ちによって沢山買われました。
外国株
| 外国株式 | 前月終値 | 前月評価額 | 現在値 | 保有数 | 評価額(円) | 前月比(%) |
| VT | 84.51 | ¥1,084,107 | 91.02 | 87 | ¥1,063,487 | 7.7 |
| VOO | 357.38 | ¥1,317,392 | 374 | 25 | ¥1,255,705 | 4.7 |
| HDV | 103.29 | ¥761,506 | 108.09 | 50 | ¥725,824 | 4.6 |
| SPYD | 39.27 | ¥752,747 | 41.6 | 130 | ¥726,294 | 5.9 |
| VEA | 38.89 | ¥1,146,866 | 43.74 | 200 | ¥1,174,856 | 12.5 |
| VWO | 35.58 | ¥1,841,441 | 40.67 | 351 | ¥1,917,155 | 14.3 |
| VTI | 195.29 | ¥1,151,820 | 203.99 | 40 | ¥1,095,834 | 4.5 |
| VYM | 106.81 | ¥866,202 | 113 | 55 | ¥834,675 | 5.8 |
| QQQ | 281.22 | ¥414,659 | 292.55 | 10 | ¥392,895 | 4.0 |
| 合計 | ¥6,904,059 | ¥6,863,322 | -0.6 | |||
| ※ドル円 | 147.45 | 134.30 | -8.9 |
米国株、欧州株、新興国株が買われた一か月でした。
どれも米国の金利が一服したこと、消費者物価指数の予想下振れによる影響が大きかったと思います。
歴史的円安となっていたドル円相場が反転して、かなり円高となった一か月だったため、日本円でカウントしている日本人投資家にとっては横ばいから若干のマイナスだったのではないでしょうか。
トータルでは円換算-0.6%でした。
投資信託
| 投資信託（ほぼ米国株） | 前月終値 | 現在値 | 保有口数 | 評価額 | 前月比(%) | 備考 |
| eMAXIS Slim全世界株式 | 16905 | 17102 | 2302541 | 3937806 | 1.2 | NISA＋Jr.NISA |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 26814 | 26958 | 660720 | 1781169 | 0.5 | NISA |
| 楽天VTI | 20295 | 20086 | 440904 | 885600 | -1.0 | iDeCo |
| 合計 | ¥6,536,071 | ¥6,604,574 | 1.0 |
1日遅れの誤差ですが、投資信託も円換算のドル建てインデックスを買っているのでほぼ横ばいの+1.0%でした。
オルタナティブ
| その他資産 | 前月終値 | 現在値 | 保有数 | 評価額 | 前月比(%) |
| BTC | 3056786 | 2276116 | 0.1408935 | 320690 | -25.5% |
| 金現物 | 7804 | 7805 | 450 | 3512250 | 0.0% |
| プラチナ現物 | 4296 | 4400 | 400 | 1760000 | 2.4% |
| GLD | 153.16 | 167.26 | 10 | 224630 | 9.2% |
| 上場Jリート1345 | 1986.5 | 1956.5 | 0 | 0 | -1.5% |
| IYR(米国不動産) | 84.09 | 88.78 | 50 | 596158 | 5.6% |
| 合計 | ¥6,291,869 | ¥6,413,728 | 1.9% |
オルタナティブ資産についても円高ドル安の影響が出ていました。
ドル建てではGLD（金ETF）のように+9%も伸びていますが、円高のために相殺されて金現物価格は±0%
プラチナは伸びが大きく+2.4%でした。
仮想通貨は米国のFTXの破綻の煽りを受けて大幅な下落でした。これがあるから仮想通貨は怖いですね。
資産の1%くらいにしておけと言われるので1%にしていたら痛くもありませんでした。
ただ仮想通貨は損出しに使えないのが嫌な感じ(雑所得、別枠の税制)です。
安全資産
| 安全資産 | 前月終値 | 現在値 | 保有数 | 評価額 | 前月比(%) |
| 現金 | 368940 | 388062 | 388062 | 5.2% | |
| AGG(米国総合債権) | 95.22 | 99.29 | 240 | 3200315 | 4.3% |
| TLT(米国長期債) | 96.8 | 107.09 | 122 | 1754627 | 10.6% |
| 合計 | ¥5,265,814 | ¥5,343,004 | 1.5% |
安全と言えなかった債券市場が落ち着いてきて、長期債券から利回りが下がってきました。
TLTが上昇率No.1で、トータルで見ても+1.5%(円建て)と今月最も好調なアセットでした。
今月の値動き
| 2022/12/3 | 前月末比(%) | 円換算額増加率 |
| ドル円 | -8.92 | |
| VOO | 4.65 | -4.68 |
| VT | 7.70 | -1.90 |
| VTI | 4.48 | -4.84 |
| VEA | 12.47 | 2.44 |
| VWO | 14.34 | 4.14 |
| SPYD | 5.93 | -3.51 |
| HDV | 4.65 | -4.69 |
| VYM | 5.78 | -3.66 |
| QQQ | 4.03 | -5.25 |
| IYR | 5.58 | -3.84 |
| AGG | 4.27 | -5.03 |
| BND | 0.36 | -8.59 |
| TLT | 10.63 | 0.76 |
| GLD | 9.21 | -0.53 |
| PPLT | 7.56 | -2.03 |
| SLV | 20.01 | 9.31 |
| iShares core日経225ETF | 2.47 | |
| 東証マザーズETF | 7.25 | |
| 上場TOPIX | 2.96 | |
| 上場Jリート | -1.51 | |
| BTC/JPY | -24.97 | |
| 金 | 0.01 | |
| プラチナ | 2.42 | |
| 運用残高 | 0.54 |
円換算にすると最もパフォーマンスが良かったのは東証マザーズという意外な結果でした。
新興国株ETFのVWO、米国以外の先進国株ETF VEAも円高に負けないパフォーマンスをしていました。
いずれも売られ過ぎていたものが急速に戻ったという感じです。
一か月前の底値近い価格で買うのは難しいので、「頭と尻尾はくれてやれ」の格言よろしく気にしないのが一番でしょう。
今年の円安局面で見られた株価下落＆円安ドル高で円換算の価格は横ばいっていう現象の逆が起こっていると思います。
米国の金利が下落したお陰で株価は上昇しているけれどドル安円高に振れているので円換算の価格は横ばいっていう。
株安＆円高のダブルパンチとなることも考え得るので、そうなっても積立てを辞めない心の準備をしておかないといけないなと思います。
長期的な視点に立てば株安＆円高は利益の源泉、最高の買い場ですからね。
最後まで読んで頂きありがとうございました。
