2021年5月サイドFIRE医の資産公開（ポートフォリオも）

サイドFIRE医のKanchanです。

今回は気になる方が多いと思う金融資産のポートフォリオを公開していきます。

ただ貯金出来ていた普通の医師が、どのようにして投資を始められたのか。

投資遍歴にも触れながら公開していきます。

お付き合いください。

ポートフォリオ

ポートフォリオについては長期分散投資の原則に従って、現金、日本株、外国株、債権、REIT、コモディティ、仮想通貨のアセットクラスに「ほどほどリスク」で配分しています。

現在のポートフォリオは図のようになっています。

（年齢）％の安定資産（債券、現預金、コモディティ）と、（１００－年齢）％のリスク資産（株式、社債、仮想通貨）の配分が良いとされていますが、家族、子供もいるのでいるので年齢よりも安定志向で良いと思っています。

コモディティが安定なのかどうかという議論はあります。ボラティリティは意外と高いですからね。

株の暴落の時などに株価と逆の動きをするとされているため、ローテーション戦略を行う一環として持っています。

ですが利息を生まない資産で、値上がりにより大分配分が増えてしまったためリバランスを考えています。

もともと株式投資の失敗から始まったこともあり、資産の大半を投資に回すことには強い抵抗がありました。

分散投資の安全性と米国株インデックスの長期の実績を学んだことと、小額から試してみて利益を積み重ねることが出来たことが「株アレルギー」を解消するために役立ちました。

続いては内訳を公開していきます。

投資を始める上で絶対に必要なのは、生活防衛資金です。

半年～１年分の生活費と、直近で必要になる住民税の支払い用に厚めに現金を持っています。

株の成績が気になって生活に支障が出るようだといけないし、取引のために必要な冷静さを確保するためにも十分な現金がまず必要です。

日本株は学生時代に手を出して、50万の貯金を35万位に減らした苦い思い出があります。

株式を買うハードルは低く、儲けるのは難しいものという印象を持っていました。

全力買いをしてしまうと次の一手が打てなくなるため、余裕を持って売買するようにしたら多少勝てるようになりました。

現在保有している銘柄は昨年以前買った株が殆どで、試しに長期保有しているような感じです。

個別株には熱くなると痛い目を見ることが多いです。

メドレーのように「痛み」を忘れないようにするため持ち続けているものもあります。

いずれTOPIXや日経225に連動した投信に乗り換えたいと思っています。

昨今の株高で全勝になっています。

インデックス投資の成績が安定することを実感。

全面高の様相が最近になって変わって米国株が一段と伸びて最高値更新マシーンと化してきましたね。

米国株はS&P 500インデックスのVOOと高配当株ETFのHDV, SPYDが混在しています。

インデックス投資と高配当株投資のどちらが自分に合っているのか試しているためです。

インデックス投資の方が資産は増えやすいとされていますが、生活は何も変わらないという点で面白さに欠けるとも言われます。

高配当株は純粋な不労所得が入り、生活を豊かにするために使うという選択肢が生まれます。

インデックス投資でも配当は少し出ますし、高配当株からの配当を全て再投資していけばそれなりに増えるので、どちらの方針でも使い方は人それぞれなのですが。

銘柄	保有数	平均取得額(ドル)	現在値	評価損益(ドル)	評価額(円)
AGG	200	114.5175	114.6100	-0.03(-0.82%)	2489558

利回りの良い米国債券の、優良企業が揃っていて安定した米国総合債権ETF＜AGG＞を選びました。

為替リスクを負うことになりますが、有事に流動性が高いことはメリットだと思います。

年利回り2%、過去10年利息込みで年利4%も出しているので安定して増える良い債券です。